運用1年4ヶ月目のつみたてNISAの損益を公開

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どうもNakahiro(ナカヒロ)です!

私は2022年3月から、つみたてNISAで老後資金の運用を始めました。

2023年8月2日時点の運用状況を確認してみたいと思います。

現在の運用状況(2023年8月2日)

現在の運用状況を確認してみました。

先月より評価額、評価損益も上がり、損益率も+18%となっています。

Nakahiro
Nakahiro

FOMCでの7月下旬の0.25%利上げも市場には織り込み済みだったようで、米国株式は好調さを維持していますね!

つみたてNISAとは

NISA(少額投資非課税制度)は投資を通じた資産形成を支援する制度です。

売った時の利益や分配金などに通常かかる税金が0円となるため、優先的に使用したい制度です。

ただし、注意したい点は、利益だけでなく損もなかったことと見なされるため、損益を通算することや損を繰り越しすることができない点です。

Nakahiro
Nakahiro

利益がなかったこととみなされるので課税されないのがメリット。

逆に損もなかったこととみなされるのがデメリットといえます。

口座開設を考えている人におすすめする証券会社

私がおすすめする証券会社は「楽天証券」です。

楽天ポイントが貯まる、ポイントでつみたてができる、豊富な取扱商品数など、たくさんの魅力がありますが、私がおすすめする理由はその使いやすさです。

Nakahiro
Nakahiro

使いやすさ、画面の見やすさは、他サイトと比較して飛び抜けて良いです。

今後は、経済指標次第で年内に利上げするかどうかを決定すると連邦準備制度理事会のパウエル議長も発言しています。

株式がどのような動きとなるか要注目ですね。

来年から始まる新NISAに向けても少しずつ準備を進めていきたいです。

以上、最後までお読みいただきありがとうございます!

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