運用1年5ヶ月目のつみたてNISAの損益を公開

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どうもNakahiro(ナカヒロ)です!

私は2022年3月から、つみたてNISAで老後資金の運用を始めました。

2023年9月1日時点の運用状況を確認してみたいと思います。

現在の運用状況(2023年9月1日)

現在の運用状況を確認してみました。

先月より評価額、評価損益も上がり、損益率も+18%となっています。

Nakahiro
Nakahiro

経済指標もインフレ抑制に進んでいる様子で、FOMCでの9月の利上げも無さそうです。

米国株式は8月も好調さを維持していますね!

つみたてNISAとは

NISA(少額投資非課税制度)は投資を通じた資産形成を支援する制度です。

売った時の利益や分配金などに通常かかる税金が0円となるため、優先的に使用したい制度です。

ただし、注意したい点は、利益だけでなく損もなかったことと見なされるため、損益を通算することや損を繰り越しすることができない点です。

Nakahiro
Nakahiro

利益がなかったこととみなされるので課税されないのがメリット。

逆に損もなかったこととみなされるのがデメリットといえます。

口座開設を考えている人におすすめする証券会社

私がおすすめする証券会社は「楽天証券」です。

楽天ポイントが貯まる、ポイントでつみたてができる、豊富な取扱商品数など、たくさんの魅力がありますが、私がおすすめする理由はその使いやすさです。

Nakahiro
Nakahiro

使いやすさ、画面の見やすさは、他サイトと比較して飛び抜けて良いです。

8月25日(金)のジャクソンホール経済シンポジウムでパウエル議長が「慎重に見極める」という表現を2回繰り返しました。

9月のFOMCでの利上げは無さそうだけど、11月のFOMCではたぶん利上げするという意味で市場も捉えているようです。

Nakahiro
Nakahiro

例年9月は株式が下降しやすい季節と言われていますし、中国経済の変調も気になるところです。

株式がどのような動きとなるか要注目ですね。

来年から始まる新NISAに向けても少しずつ準備を進めていきたいです。

以上、最後までお読みいただきありがとうございます!

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