運用1年7ヶ月目のつみたてNISAの損益を公開

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どうもNakahiro(ナカヒロ)です!

私は2022年3月から、つみたてNISAで老後資金の運用を始めました。

2023年10月31日時点の運用状況を確認してみたいと思います。

現在の運用状況(2023年10月31日)

過去2ヶ月と現在の運用状況を比較してみました。

【2023年9月1日】

【2023年9月30日】

【2023年10月31日】

先月より評価損益は21,664円下がり、損益率も5%下がり、+9.23%となっています。

Nakahiro
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米国10年債利回りがどんどん高くなり、米国株式が売られていったことが影響されたかもしれません。下げ止まりの意見も多くあり、11〜12月がどうなるか楽しみですね!

つみたてNISAとは

NISA(少額投資非課税制度)は投資を通じた資産形成を支援する制度です。

売った時の利益や分配金などに通常かかる税金が0円となるため、優先的に使用したい制度です。

ただし、注意したい点は、利益だけでなく損もなかったことと見なされるため、損益を通算することや損を繰り越しすることができない点です。

Nakahiro
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利益がなかったこととみなされるので課税されないのがメリット。

逆に損もなかったこととみなされるのがデメリットといえます。

口座開設を考えている人におすすめする証券会社

私がおすすめする証券会社は「楽天証券」です。

楽天ポイントが貯まる、ポイントでつみたてができる、豊富な取扱商品数など、たくさんの魅力がありますが、私がおすすめする理由はその使いやすさです。

Nakahiro
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使いやすさ、画面の見やすさは、他サイトと比較して飛び抜けて良いです。

今後の運用に関して

先月の時点では、11月のFOMCで利上げすると市場は捉えていると考えられていましたが、

米連邦準備制度理事会(FRB)は、11月1日に開いた米連邦公開市場委員会(FOMC)で、

政策金利の据え置きを発表しています。

今後注目されるのは、いつ利下げに切り替わるのかですね。

Nakahiro
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イスラエルのガザ侵攻、為替の状況、中国経済の変調も変わらず気になるところです。

株式がどのような動きとなるか要注目ですね。

来年から始まる新NISAに向けてもそろそろ本格的な準備を進めていきたいです。

Nakahiro
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楽天証券のYouTubeで新NISAの説明がされていましたので紹介します。

簡易版はこちらになります。

フルバージョンはこちらになります。

以上、最後までお読みいただきありがとうございます!!

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